Политика KYC
Know Your Customer — идентификация и верификация пользователей. Здесь описано, когда проверка обязательна, что для неё нужно и что происходит с вашими данными.
Редакция от 2 августа 2026
Верификация обязательна для выпуска карты — независимо от того, чем оплачен выпуск: криптовалютой, по QR-коду СБП или с баланса кошелька. Это требование банков-эмитентов и платёжных партнёров, а не наше усмотрение.
Она также обязательна для пополнения через платёжные системы в национальных валютах, в том числе по QR-коду СБП.
Для регистрации и пополнения кошелька в USDT верификация не требуется.
1Когда нужна верификация
| Операция | Верификация |
|---|---|
| Регистрация аккаунта | Не требуется |
| Пополнение кошелька в USDT | Не требуется |
| Выпуск карты — любым способом оплаты | Обязательна |
| Пополнение карты с кошелька | Не требуется |
| Пополнение по QR-коду СБП | Обязательна |
| Операции с повышенным риском | По запросу службы комплаенса |
Независимо от верификации все пользователи проходят проверку по санкционным перечням — см. Политику ПОД/ФТ.
2Как проходит проверка
Верификацию проводит Didit — специализированный провайдер проверки личности. Процедура занимает две-три минуты и включает:
- Распознавание документа, удостоверяющего личность, и проверку его подлинности
- Подтверждение живого присутствия (liveness) — это отсекает фотографию, маску, дипфейк и предзаписанное видео
- Сверку лица с фотографией в документе
- Анализ IP-адреса на признаки обхода географических ограничений
- Скрининг по санкционным и AML-спискам, включая проверку на политически значимых лиц
Для съёмки документа и селфи нужна камера, поэтому проверку удобнее проходить с телефона. Если вы начали на компьютере, в личном кабинете появится QR-код для продолжения на смартфоне. Внутри Telegram проверка открывается во внешнем браузере — так камера работает стабильнее.
3Принимаемые документы
- Заграничный паспорт
- Внутренний паспорт или национальная ID-карта
- Водительское удостоверение
Документ должен быть действующим, читаемым целиком, без бликов и обрезанных краёв. Принимаются только оригиналы — не копии, не скриншоты и не фотографии экрана.
4Результат проверки
| Статус | Что это значит |
|---|---|
| Не пройдена | Верификация не начиналась |
| В процессе | Проверка начата, но не завершена — можно продолжить |
| На проверке | Документы получены, идёт проверка. Обычно занимает несколько минут |
| Пройдена | Личность подтверждена — доступен выпуск карт и все способы пополнения |
| Отклонена | Подтвердить личность не удалось. В кабинете указана причина, в большинстве случаев можно попробовать снова |
Статус отображается в профиле и обновляется автоматически — обновлять страницу не нужно.
5Повторная верификация
Мы вправе запросить повторную проверку, если:
- Истёк срок действия ранее предоставленного документа
- Изменились ваши данные — имя, гражданство, страна проживания
- Активность по аккаунту отклоняется от обычного профиля
- Появилось новое совпадение по санкционным или PEP-спискам
- Проверку запросил банк-эмитент или платёжный партнёр
- Наступил срок планового пересмотра по уровню риска
До завершения повторной проверки доступ к отдельным операциям может быть ограничен.
6Основания для отказа
Мы откажем в верификации и обслуживании, если:
- Предоставлены недостоверные, изменённые или поддельные документы
- Пользователь или связанное с ним лицо находится в санкционном перечне
- Пользователь является резидентом запрещённой юрисдикции
- Пользователь отказывается раскрыть источник средств по обоснованному запросу
- Есть основания полагать, что сервис используется для запрещённой деятельности
- Пользователю менее 18 лет
- Аккаунт ранее закрывался за нарушение правил сервиса
Мы вправе отказать в обслуживании без объяснения причин, если раскрытие причины противоречит применимому праву либо может раскрыть детали процедур внутреннего контроля. Отказ не влечёт удержания средств: неиспользованный остаток возвращается в порядке, описанном в Политике возвратов, за исключением случаев, когда средства подлежат заморозке по санкционным основаниям.
7Что происходит с вашими данными
Фотографии документа и биометрические данные передаются напрямую в Didit и обрабатываются на его инфраструктуре. SlyCards не получает и не хранит фотографии, паспортные данные, дату рождения и адрес — нам возвращается только результат проверки и коды причин отказа.
Для выпуска карты банку-эмитенту передаётся обезличенный внутренний идентификатор, а не ваши персональные данные. Подробнее — в Политике конфиденциальности.
Результаты проверок хранятся не менее 5 лет с момента прекращения отношений.
8Обратная связь
Если верификация не проходит или вы не согласны с результатом, напишите в службу поддержки. Вопросы по обработке данных — @slycardsupportbot.
Остались вопросы?
Служба поддержки отвечает в Telegram каждый день.